미국 국채 10년 금리 : TLT,TMF ETF 주가배당 투자 유의사항까지2024년 갑진년, 청룡의 해답게 낙관적인 기대만큼이나 재테크 시장에서 어떤 금융상품을 투자할지 많은 분들이 고민하고 궁금해하고 있습니다.
새해를 준비하면서 우리나라 금융통화위원회와 FOMC 일정을 소개했기 때문에 이런 기준금리 전망에 따라 주식과 채권시장의 흐름이 어떻게 흘러갈지 궁금합니다.
우리나라의 경우 총선과 미국 대선이 예정돼 있는 만큼 정치적 이슈에 따른 불확실성도 상존하지만 올해 미국 연방준비제도의 통화정책 전환(금리 인하) 가능성이 커진 것 같기도 합니다.
그래서 오늘은 미 국채 10년 금리와 TLT, TMF ETF 주가 배당 정보와 투자 유의사항까지 디테일하게 소개해보려고 합니다.
포스팅 목차 1. 미 국채 십 년 금리 2. 미국 국채투자 매력분석 3. TLT / TMF ETF 배당정보 4. 경제 현미경의 인사이트1. 미국 국채 10년 금리1. 지난해 10월 5% 근접 2.급격한 하락 이후 4.00% 다시 근접 3.연초 이후 숨고르기 진행 전 세계 금융시장 지표금리 역할을 하는 기준물인 10년 만기 국채수익률을 기준으로 보면요.채권 금리가 상승하면 가격은 하락하지만 미 국채 10년물 금리는 지난해 10월 5%대까지 치솟았고 연말께 3.7%대까지 큰 폭의 하락을 보였습니다.
금리 인하 기대감이 아무래도 과도하게 반영되다 보니 새해 첫 거래 시점부터 미 국채 금리가 다시 가파르게 상승해 일부로 되돌리는 현상이 발생해 현재 기준 4.00%를 위치하고 있습니다.
2. 미국 국채 투자의 매력 분석1. 과도한 금리인하 기대감 2. 채권전략 여전히 유효패드워치의 시장참여자 기준금리 인하 가능성을 살펴보면 2024년 3월 이후 금리 인하가 진행될 것으로 보는 비율이 66.5%를 나타냈습니다.
과도하게 반영된 금리 인하 기대감으로 이달 금리가 일부 돌아왔다고 보고 단기간 하락 속도가 빨랐다는 점에서 숨 고르기 구간이 필요하다는 시각이 많습니다.
물가와 고용시장의 경제지표에 따라 변동은 있겠지만, 그럼에도 금리 인하가 예상되는 시기에 맞춰 매수 기회로 활용하기에는 매력도가 높다고 할 수 있습니다.
“그럼 어떻게 투자해야 돼?” 3.TLT / TMF ETF 배당정보TLT 주가, 배당정보 1. 기초지수 : 미 국채 20년물 이상 투자(1배수) 2. 주가: $97.22 (2024.01.04 기준) 3.배당수익률 : 3.39%(월배당) 4.운용수수료 : 0.15% 두 상품 모두 미국의 20년물 이상 국채를 정방향으로 추종하는 ETF 상품으로, 국채 금리가 하락해 채권 가격이 상승할 때 수익을 낼 수 있습니다.
먼저 TLT ETF의 경우 지난 1년간 -5.47% YTD기준 -1.11%를 기록 중이며, 운용수수료의 경우 0.15% 연간 배당률은 3.39%로 월 배당을 지급하고 있습니다.
TMF 주가, 배당정보 1. 기초지수: 미국 국채 20년물 이상 3배 레버리지 2. 주가: $61.16(2024.01.04 기준) 3. 배당수익률: 2.84%(분기배당) 4. 운용수수료: 1.06% TMF의 경우 미국 채권 레버리지 ETF인데, TLT와 동일하게 만기가 20년 이상 남아있는 채권에 투자하여 하루 수익률을 3배로 추종하는 레버리지 상품입니다.
앞서 소개한 것처럼 채권금리가 하락하고 채권가격이 상승할 때 이에 따른 매매차익이 3배가 되는데 아무래도 파생상품이기 때문에 수수료가 다소 높다는 단점이 있습니다.
그러나 2.84% 준수한 배당수익률(분기)과 향후 전망대로 흐름이 이어진다면 매우 높은 수익률의 성과를 기록할 수 있다는 장점도 함께 가지고 있다고 할 수 있습니다.
4. 기준금리의 전망과 주의사항1. 3월 이후부터 금리 인하 가능성이 높은 2.24년의 경우 세 차례 인하 시사(5.5%→4.75%) 3. 예상 범위를 벗어날 경우를 대비해 코로나19를 시작으로 찾아온 글로벌 위기 이후 막대한 유동성으로 인해 높아진 인플레이션을 잡기 위해 미국 연방준비제도는 2022년 3월부터 11차례 금리를 인상해 현재 5.50%까지 도달했습니다.
지난해 12월 FOMC에서 올해 기준금리 전망치를 기존 5.1%에서 4.6%까지 대폭 하향 조정하면서 금리 인상 사이클 종료를 공식적으로 알렸는데요.앞서 11일 발표되는 CPI의 데이터에 따라 또 한번 변동성이 결정되지만 추세적인 관점에서 보면 현재 채권의 투자 매력도는 분명 있어 보입니다.
하지만 앞으로 다양한 요소로 인해 금리 변동이 예상보다 천천히 이뤄질 것이라는 부분 역시 예상해야 하는데, 이럴 때 3배 레버리지의 경우 고위험 상품에서 큰 폭의 손실이 발생할 수 있습니다.
또 레버리지 ETF 상품의 경우 시장 변동성이 크고 보유기간이 길어질수록 누적수익률과 기초지수 누적수익률 간 차이가 발생하기 때문에 장기투자로서는 매력적이지 않다는 점도 유의해야 합니다.
이렇게 미국 국채 10년 금리와 TLT, TMF ETF 주가 배당 정보와 투자 유의사항까지 살펴봤는데 투자에 참고가 되었기를 바랍니다.
관련 내용 포스팅이 마음에 드시면 아래 카드를 클릭해서 제 팬이 되어주시겠어요?또 레버리지 ETF 상품의 경우 시장 변동성이 크고 보유기간이 길어질수록 누적수익률과 기초지수 누적수익률 간 차이가 발생하기 때문에 장기투자로서는 매력적이지 않다는 점도 유의해야 합니다.
이렇게 미국 국채 10년 금리와 TLT, TMF ETF 주가 배당 정보와 투자 유의사항까지 살펴봤는데 투자에 참고가 되었기를 바랍니다.
관련 내용 포스팅이 마음에 드시면 아래 카드를 클릭해서 제 팬이 되어주시겠어요?또 레버리지 ETF 상품의 경우 시장 변동성이 크고 보유기간이 길어질수록 누적수익률과 기초지수 누적수익률 간 차이가 발생하기 때문에 장기투자로서는 매력적이지 않다는 점도 유의해야 합니다.
이렇게 미국 국채 10년 금리와 TLT, TMF ETF 주가 배당 정보와 투자 유의사항까지 살펴봤는데 투자에 참고가 되었기를 바랍니다.
관련 내용 포스팅이 마음에 드시면 아래 카드를 클릭해서 제 팬이 되어주시겠어요?